Connect with us

Nacionales

No confíes… atentos al «Pitufeo»

Notas y Noticias

Publicado

Tomada de internet
324 Vistas

El «pitufeo» da más cárcel que plata. No caiga en la trampa de esta conducta de posible lavado de activos que sigue vigente en el país. Denunciar es clave.

Supongamos que una organización delictiva con presencia en diferentes zonas del país necesita trasladar una suma importante de dinero a uno de sus aliados sin ser detectados, y para lograrlo recluta a 10 personas de municipios cercanos al receptor para que presten su nombre y sus cuentas para recibir pequeños montos, a cambio de una “comisión” por su ayuda.

Con tal estrategia la operación podría pasar desapercibida, pero los controles habilitados por la empresa operadora de los giros revelan la situación y esta hace una alerta a las autoridades.

Con su investigación, las autoridades llegan a Pedro Pérez, uno de los 10 colombianos reclutados: una persona común y corriente, cuyo error fue prestar su nombre y su cuenta bancaria para recibir el dinero de la organización delictiva. Ahora Pedro se encuentra en graves problemas.

La conducta en la que participó es una modalidad de lavado de activos que el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilaft) denomina como ‘pitufeo’ o fraccionamiento, y que consiste en fraccionar o dividir en pequeños montos transacciones aparentemente aisladas, que se realizan a nombre de una o varias personas sin aparente relación, con el objetivo de no generar sospechas, perder la trazabilidad de las transacciones y evitar controles que superen los umbrales determinados en las entidades financieras.

En su compromiso de promover desarrollo sostenible para lograr el bienestar de todos, Bancolombia quiere hacer pedagogía sobre los riesgos de este flagelo, y ofrece esta guía completa para que los colombianos eviten caer en las manos de la delincuencia.

¿De qué manera se presenta?

Esta modalidad de lavado de activos se puede presentar de muchas maneras, por ejemplo:

• Los depósitos fraccionados: se realizan múltiples depósitos en efectivo en diferentes cuentas bancarias, manteniendo cada depósito por debajo del umbral de reporte obligatorio para evitar alertas en la entidad financiera y en las autoridades.

• Retiro fraccionado: similar a los depósitos fraccionados, pero en este caso se realizan múltiples retiros en efectivo en pequeñas cantidades desde diferentes cuentas bancarias.

• Transferencias electrónicas: se envían pequeñas cantidades de dinero a través de transferencias electrónicas a varias cuentas, a menudo en diferentes bancos o incluso en diferentes países.

• Prestanombres: se usan varias personas, llamadas. “pitufos”, para realizar depósitos o transferencias, cada uno por debajo del umbral de reporte, para dispersar el dinero.

• Conversión a activos digitales: convertir el dinero en efectivo en criptomonedas o tarjetas prepagadas en pequeñas cantidades para dificultar el rastreo.

¿Qué hacen los delincuentes para captar a los llamados “pitufos”?

En algunas ocasiones los delincuentes publican anuncios en redes sociales o sitios web con ofertas laborales muy atractivas, garantizando altos ingresos por tareas aparentemente legales y sencillas, como trabajar desde casa o realizar transacciones bancarias.

En otros casos, las bandas se aprovechan de personas vulnerables, como estudiantes, migrantes o personas en situaciones económicas difíciles, prometiéndoles una solución rápida a sus problemas. También utilizan a personas de confianza para que estas recluten a los “pitufos”, presentando la actividad como un simple favor.

Siempre existen unas señales de alerta que deben hacer sospechar a las personas que son buscadas para ser usadas en esta modalidad:

• Se ofrecen altas comisiones por transacciones simples.

• Aseguran a las personas reclutadas que las transacciones son legales y que no hay riesgo de problemas con las autoridades.

• Crean historias con un sentido de urgencia, presionando a las personas a tomar la decisión bajo presión y sin darles la oportunidad de pensarlo demasiado.

• Construyen confianza dando la apariencia de ser profesionales y siendo amigables. A veces muestran documentos falsos para respaldar sus afirmaciones.

¿Qué consecuencias pueden tener las personas si prestan su número de cuenta o su nombre para materializar este delito?

Podría ser condenadas por el delito de lavado de activos, que tiene consecuencias penales como la privación de la libertad (entre 10 y 30 años); consecuencias económicas, como multas, la confiscación de bienes y procesos de extinción de dominio; y consecuencias reputacionales para la persona, generándole dificultades para obtener empleo, créditos y el acceso a servicios en el futuro, especialmente en el sector financiero o en otros sectores regulados.

¿En qué zonas del país se presenta más el ‘pitufeo’?

La práctica de fraccionar transacciones financieras tiende a concentrarse en áreas con alta actividad económica y financiera, como grandes ciudades y capitales, por tener una mayor cantidad de bancos, casas de cambio y negocios que manejan grandes volúmenes de dinero; las zonas de frontera, por el flujo constante de personas y mercancías; los centros turísticos y puertos, debido al volumen de transacciones en efectivo y el movimiento constante de personas y bienes; y por último, las zonas de alta actividad comercial e industrial, y áreas con presencia de crimen organizado relacionado mayormente con narcotráfico.

Cuatro consejos para evitar el ‘pitufeo’

• Desconfíe de ofertas demasiado buenas: si una oferta de empleo promete altos ingresos por tareas simples, especialmente si no requiere experiencia ni habilidades específicas, podría ser una trampa. También desconfíe de ofertas de obtener comisiones por la realización de operaciones o el pago de “favores” por recibir dineros en sus cuentas.

• Investigue antes de aceptar: busque información de la persona u organización que le está realizando la oferta. Para ello, use fuentes confiables en Internet, revise si tiene página oficial y si menciona que es vigilado por alguna autoridad. En ese caso, verifique su veracidad.

• Ojo con los datos personales y bancarios: nunca comparta con desconocidos su información ni su número de cuenta.

• Educación:infórmese sobre el lavado de dinero y entérese de los métodos comunes de lavado de dinero y los signos de alerta.

No confíe …desconfíe

Click to comment

You must be logged in to post a comment Login

Leave a Reply

Nacionales

Las Cajas de Compensación Familiar podrán movilizar hasta $550 mil millones para apoyar la recuperación tras terremoto

Publicado

190 Vistas

Los recursos del FOSFEC y el FOVIS permitirán entregar una protección económica de medio salario mínimo a trabajadores cesantes damnificados y financiar reparaciones, mejoras, adquisición de vivienda y subsidios temporales de arrendamiento para los hogares afectados. 

Desde Asocajas se informó que se podrían movilizar hasta $550 mil millones para apoyar la recuperación de las familias y los territorios afectados por el terremoto del pasado 10 de agosto, a partir de las medidas establecidas por el Gobierno Nacional en los Decretos 1417 y 1422 de 2026.  

Según la entidad, los recursos disponibles cerca de $90 mil millones se canalizarían a través del FOSFEC para financiar la protección al cesante y servicios asociados al empleo, y entre $370 mil millones y $460 mil millones mediante el FOVIS, destinados al Subsidio Familiar de Vivienda. Los recursos permitirán concentrar la contribución del Sistema en dos necesidades fundamentales para los hogares damnificados.

“Reconocemos la respuesta de los Ministerios de Trabajo y Vivienda y el esfuerzo realizado para poner en marcha medidas que respondan a las necesidades de las familias afectadas. Estas decisiones abren nuevas posibilidades para esta etapa de recuperación: un ingreso temporal para quienes están cesantes y recursos para quienes necesitan reparar su vivienda, encontrar una solución habitacional o contar con un apoyo de arrendamiento mientras avanzan en su recuperación. Desde las Cajas contribuiremos a su implementación con nuestra capacidad y presencia territorial, sin perder de vista los compromisos con nuestros afiliados”, señaló Adriana Guillén, presidenta ejecutiva de Asocajas.

Esta nueva etapa se suma a las acciones que las Cajas ha desarrollado desde los primeros días posteriores al terremoto como atención humanitaria, vivienda, crédito, acompañamiento psicosocial, protección del empleo y recuperación empresarial. A poco más de un mes de la emergencia, solo Comfamiliar Risaralda y Comfandi habían movilizado más de $40.500 millones en distintas medidas para apoyar a las familias afectadas.

  • Protección para trabajadores cesantes

El Decreto 1417 crea una protección económica extraordinaria para trabajadores cesantes damnificados por el terremoto, operada por las Cajas de Compensación Familiar. Esto significa que una persona que esté desempleada y haya sido incluida en el Registro Único de Damnificados (RUD) podrá solicitar una protección económica equivalente a medio salario mínimo de 2026 ($875.452), siempre que cumpla los requisitos establecidos.

El apoyo se entregará en dos pagos mensuales. Para acceder, la persona deberá ser mayor de edad, estar cesante y haber realizado aportes a una Caja durante al menos seis meses en los cinco años anteriores al terremoto. Estos no deben ser seguidos ni haberse reportado a una misma caja. Se podrán sumar aportes realizados como trabajador dependiente o independiente y en diferentes Cajas.

La Caja verificará el cumplimiento de este requisito en las bases de información oficiales correspondientes antes de reconocer el beneficio. La solicitud deberá presentarse ante la última Caja a la que la persona haya realizado un aporte válido.

Esta protección podrá reconocerse hasta el 31 de diciembre de 2026 y se financiará con recursos disponibles de FOSFEC. Su entrega estará sujeta a disponibilidad de recursos.*

  • Recursos para reparar, construir o adquirir vivienda

Las familias damnificadas que tuvieron afectaciones en sus viviendas podrán acceder a recursos para repararlas, mejorarlas, reconstruirlas o adquirir una vivienda, según las necesidades identificadas en cada caso. Para quienes necesiten una solución inmediata, el decreto contempla además un subsidio temporal de arrendamiento por hasta 12 meses, para hogares que necesiten una solución temporal; solución de vivienda financiada con varios subsidios.
Los recursos de las cajas podrán sumarse a los aportados por el Gobierno Nacional, UNGRD, entidades territoriales y otras entidades hasta completar el valor de la solución.

Podrán beneficiar a familias afectadas en zonas urbanas y rurales independientemente de la Caja de Compensación Familiar a la que se encuentren afiliadas

Estos recursos no podrán afectar los subsidios de vivienda que ya habían sido asignados, las obligaciones adquiridas ni las postulaciones de afiliados que ya estaban en curso. 

  • Atención inmediata a la recuperación

Desde el 10 de agosto, las Cajas de las zonas afectadas han desarrollado acciones en salud y acompañamiento psicosocial, vivienda, bienestar de las familias, protección del empleo y recuperación empresarial. A esa respuesta se ha sumado la solidaridad de Cajas de otras regiones del país, a través de donaciones, voluntariado y campañas para apoyar a las comunidades damnificadas. 

Continuar Leyendo

Nacionales

Fundación Bancolombia abre convocatoria rumBo 2027

Publicado

225 Vistas

El programa dirigido a los jóvenes entre los 16 y 35 años de municipios priorizados.

rumBo, el programa de la Fundación Bancolombia anunció la apertura de la convocatoria 2027. Podrán participar jóvenes de los 53 municipios de los 18 departamentos priorizados, las instituiciones de educación superior aliadas y programas disponibles.

La oferta incluye opciones como ingeniería ambiental, hotelería y turismo, medicina, zootecnia e ingeniería de ciencias de datos, entre los programas disponibles.

Las postulaciones estarán abiertas entre el 21 de septiembre y el 23 de noviembre de 2026. Los jóvenes podrán consultar en www.rumboeducacion.com los requisitos para la psotulación.

En Colombia, las oportunidades para continuar los estudios siempre están cerca del lugar donde viven los jóvenes. Por eso, rumBo busca acercarse a opciones de educación postmedia a quienes están en la ruralidad y facilitar su acceso a programas que también respondan a las oportunidades de sus terriotirios.

«En cada joven hay metas, proyectos y sueños por cumplir. Con rumBo, buscamos hacerlos realidad, conectándolos con oportunidades para estudiar, fortalecer sus habilidades y potenciar sus talentos», afirmó María Camila Osorio, directora ejecutiva de la Fundación Bancolombia.

¿Cómo es la idea?….Sencilla, muy sencilla, que estudiar también sea una posibilidad para los jóvenes que viven en la ruralidad y que la educación pueda conectarlos con las oportunidades de sus territorios.

¿Qué incluye la oferta?

rumBo incluye programas técnicos, tecnológicos y profesionales en instituciones de educación superior afiladas como: La Católica Norte, UdeA, IUDigital, Universidad Nacional, Cesde. UPB, entre otras.

¿Cómo postularse?

  • Revisar los requisitos y condiciones de la convocatoria, así como condiciones y términos en www.rumboeducacion.com
  • Consultar las opciones disponibles en materia de municipios, instituciones y programas que hacen parte de rumBo.
  • Si quien se postula cumple con los requisitos, puede completar el formulario de postulación y adjuntar los documentos solicitados.

El plazo máximo para postularse es el 23 de noviembre de 2026.

A través del programa que cuenta con el apoyo de la Fundación Bancolombia, los beneficiarios pueden encontrar apoyo para matrícula y gastos mientras están estudiando, además de mentorías, talleres, formación en educación financiera y acompañamiento durante sus estudios.

Continuar Leyendo

Nacionales

Así podrán retirar hasta $700.000 los clientes de Nu en las tiendas D1

Juanfer Alzate

Publicado

651 Vistas

Los clientes de Nu Colombia tendrán una nueva alternativa para retirar dinero en efectivo: podrán hacerlo directamente en las cajas de las tiendas D1 mediante un código QR generado en el datáfono y sin utilizar una tarjeta física. El servicio comenzó a habilitarse progresivamente desde este 9 de septiembre y estará disponible en cerca de 2.800 establecimientos de la cadena, distribuidos en 28 departamentos y 540 municipios.

La nueva modalidad está diseñada para que el usuario pueda realizar el retiro utilizando únicamente su teléfono celular. El primer paso es acercarse a una tienda D1 habilitada y solicitar en caja el valor que desea retirar.

Después debe abrir la aplicación de Nu, ingresar a la opción “Retirar” y seleccionar “En D1 con QR”. En ese momento, el datáfono de la tienda generará un código que deberá ser escaneado con el celular. Finalmente, el cliente autoriza la operación desde la aplicación y recibe el dinero en efectivo.

El límite establecido por Nu para esta modalidad es de $700.000 por operación. Uno de los principales cambios frente a los retiros tradicionales es que el usuario no necesita llevar consigo la tarjeta física para completar la transacción.

La alianza entre Nu y D1 también representa una expansión importante de la red de puntos donde los clientes de la entidad pueden acceder a efectivo. Las cerca de 2.800 tiendas incorporadas tienen presencia en 540 municipios, lo que amplía el alcance territorial de una entidad cuyo modelo de atención se ha desarrollado principalmente a través de canales digitales.

Para Nu Colombia, la operación hace parte de su estrategia para ampliar las alternativas de acceso al dinero de sus clientes. La entidad informó que actualmente atiende a más de 5 millones de personas en el país y que la nueva red permitirá complementar las opciones que ya estaban disponibles para realizar retiros.

Marcela Torres, gerente general de Nu Colombia, explicó que el acuerdo con D1 busca eliminar algunas de las barreras que pueden encontrar los usuarios cuando necesitan disponer de efectivo. Agregó además que la incorporación de más de 2.800 tiendas permite a la entidad tener presencia en lugares que forman parte de la rutina cotidiana de los colombianos, combinando el uso de tecnología con establecimientos físicos.

El anuncio coincide además con los cinco años de operación de Nu en Colombia. De acuerdo con información de la compañía, durante ese periodo cerca de un millón de colombianos recibieron por primera vez una tarjeta de crédito de Nu y la entidad alcanzó una cobertura cercana al 15 % de la población adulta.

La nueva opción se habilitará de manera progresiva. Por ello, antes de dirigirse a una tienda D1, los usuarios deberán revisar la aplicación de Nu para comprobar que la función de retiro mediante QR esté disponible para su cuenta y en el establecimiento correspondiente.

Continuar Leyendo

Populares